Жительница Кузбасса обманула своих земляков на 27 млн рублей

Индивидуальную «финансовую пирамиду» выстроила 47-летняя предпринимательница из города Березовский Кемеровской области. В течение нескольких лет она занимала у местных жителей крупные суммы денег, обещая выплачивать баснословные проценты. По мнению следствия, женщина обманула 18 человек и коммерческий банк на сумму более 27 млн рублей.

Индивидуальную «финансовую пирамиду» выстроила 47-летняя предпринимательница из города Березовский Кемеровской области. В течение нескольких лет она занимала у местных жителей крупные суммы денег, обещая выплачивать баснословные проценты. Если в банке березовчане могли сделать вклад в среднем под 15% годовых, то у щедрой заемщицы такие дивиденды горожане могли получить всего за месяц. По мнению следствия, предпринимательница обманула 18 местных жителей и коммерческий банк на сумму более 27 000 000 рублей.

В конце 2008 года в ОВД по городу Березовский стали поступать заявления от обманутых «вкладчиков». После проведения проверки сотрудниками отдела по борьбе с экономическими преступлениями стало ясно, что предпринимательница создала в городе своего рода кредитный кооператив, вот только займы он не выдавал. Материалы проведенной проверки стали поводом для возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Расследование этого дела было поручено следователю ГСУ при ГУВД по Кемеровской области. В ходе следствия уже доказано 19 фактов мошенничества. Долги у местной предпринимательницы накапливались как снежный ком, она брала деньги у одних заемщиков, чтобы отдать проценты другим. По версии следствия, деньги она тратила на погашение банковских кредитов, причем как своих, так и близких родственников, а также на покупку дорогих автомобилей и товара для двух своих магазинов. Причем с реализацией своего криминального плана первое время она успешно справлялась, проценты по взятым ею займам она исправно выплачивала, а когда приходило время возврата полной суммы денег, убеждала людей оставить ей деньги на ещё более длительное время под более высокий процент. «Слава» о столь щедрой заемщице быстро разошлась по городу, ведь она предлагала большие проценты. Горожане стали занимать предпринимательнице внушительные суммы денег. Масштабы незаконного промысла росли. Если первые займы были в несколько десятков тысяч рублей, то в последующем они доходили до нескольких миллионов. Она создала о себе миф, как о преуспевающей бизнес-леди, ее магазины, якобы, процветали, а сама она жила в полном достатке, хотя и в общежитии. Березовчане заключали с ней новые соглашения о займе денежных средств, при этом увеличивая сумму первоначального займа за счет дополнительных взносов или начисленных процентов. Чтобы увеличить суммы занимаемых средств, предпринимательница убеждала людей брать кредиты в банках, продавать имущество, или занимать деньги у родственников и знакомых. Взамен они получали расписки, написанные собственноручно заемщицей, а иногда, для пущей уверенности, заверенные печатью ее ИП.

В ходе следствия были установлены 19 пострадавших от кредитных махинаций индивидуальной предпринимательницы. Самая маленькая сумма в списке ее долгов – рассрочка за покупку ювелирных украшений. Несмотря на столь солидные суммы, взятые ею в кредит, она умудрялась и покупки совершать в долг. Наибольшую сумму женщина задолжала одной из местных жительниц – за два года ее бюджет сократился на 13 миллионов рублей. Кредиторша ухитрилась обвести вокруг пальца даже один из местных коммерческих банков. Взяв кредит под залог своего автомобиля иностранного производства и товаров своих магазинов, она сумела заложить иномарку в кемеровском ломбарде. В совокупности же, по выявленным в ходе следствия фактам мошенничества, долг предпринимательницы составляет более 27 000 000 рублей. В настоящее время по каждому факту возбуждены уголовные дела, которые объединены в одно производство. Следователь квалифицировал их по ч.2, 3 и 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Максимальное наказание, которое может грозить подозреваемой, до 10 лет лишения свободы со штрафом до одного миллиона рублей. В ближайшее время данное уголовное дело будет направлено в суд.

Пресс-служба ГУВД по Кемеровской области