Новосибирская полиция рассказала, как обналичить маткапитал
Дело о крупном мошенничестве с материнским капиталом возбуждено в Новосибирской области. Фирму обвиняют в хищении денег под предлогом обналичивания выплат, положенных на детей.
Новосибирская полиция возбудила дело по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат) в отношении гендиректора и шести сотрудников фирмы «Финансинвест». Они, организовали схему по незаконному обналичиванию материнского капитала через микрофинансовые организации, считает следствие.
«Организаторы противоправной схемы получения денежных средств находили граждан, желающих обналичить материнский капитал, через рекламу на телевидении, а также путем раздачи листовок на улицах города, — рассказали в пресс-службе ГУ МВД по Новосибирской области 18 августа. — Граждан уверяли в абсолютной законности получения денежных средств, однако за свои услуги просили примерно половину суммы маткапитала».
Схема заключалась в том, что обратившиеся граждане должны были купить землю под индивидуальное строительство через финансовую организацию.
«Клиентам продавали заведомо неликвидные земельные участки по цене 140−170 тыс. рублей, после чего покупатель заключал фиктивный договор займа с одной из подконтрольных микрофинансовых организаций на строительство жилья на данном участке. После предоставления в Пенсионный фонд документов, содержащих недостоверные и ложные сведения, материнский капитал перечислялся на счет организации, после чего денежные средства обналичивались через подконтрольные микрофинансовые компании и делились между владельцем материнского капитала и организаторами противоправной схемы», — рассказали в полиции.
Строительство жилья при этом не осуществлялось, а участки выкупались организацией у клиентов, но по заниженной цене. Она, как правило, не превышала 40 тыс. рублей. Незаконный доход организации оценили в 15 млн рублей.
Двоих подозреваемых в мошенничестве отправили в СИЗО. Пятерых отпустили под подписку о невыезде и надлежащем поведении.
С кем связана схема обнала
Полиция также опубликовала оперативное видео с обысков в офисе «Финансинвеста» в бизнес-центре «Европа». На него попала инструкция по общению с клиентами, которые задают вопрос: «Я бы хотела обналичить материнский капитал. Это возможно?»
«Мы не занимаемся обналичиванием материнского капитала, это незаконно, — должен был отвечать сотрудник. — <…> Мы предоставляем денежный займ на улучшение жилищных условий, а именно на покупку жилья или на строительство жилого дома. Вас заинтересовало предложение? Вы вообще определились, что вы хотите?»
Некоторые земельные участки предоставлялись, в том числе на территории Алтайского края. Из представленных на видео свидетельств следует, что в деле может быть замешан ставропольский «Кредитный потребительский кооператив „Семья“», у которого есть филиал в Барнауле. Он, по данным «Контур-Фокус», находится в стадии ликвидации с июня 2020 года. Выручка в 2019-м составила 41,6 млн рублей.
«Семья» принадлежала Оксане Чхиквадзе. На сайте организации утверждается, что она работает с 2013 года. У нее есть диплом от «Национальной ассоциации предпринимателей» как «Лучшая кредитная организация России 2017».
«Президент и правительство Российской Федерации ведут планомерную работу по укреплению социально-экономического потенциала Российской Федерации, — сказано на сайте ассоциации. — В условиях структурных экономических реформ и международной обстановки формирование благоприятной рыночной среды, комплексное импортозамещение, активное государственно-частное партнерство является важнейшей частью фундаментальной деятельности государства по повышению своей конкурентоспособности и продовольственной безопасности»
Во время обысков полицейские нашли печать отдела опеки и попечительства администрации Центрального округа Новосибирска, которую могли использовать для подготовки фиктивных документов.