Эксперт прокомментировал риски усиления контроля за наличкой

© pixabay.com/skorchanov
Эксперт прокомментировал риски усиления контроля за наличкой
12 Янв 2021, 11:21

Федеральные власти ужесточили контроль за оборотом наличных средств и переводами под предлогом расширения закона против отмывания денег. Эксперт прокомментировал основные изменения и дал несколько советов, чтобы избежать лишнего внимания надзорных органов.

В январе 2021 года вступили в силу изменения в Федеральный закон №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Они, по словам авторов документа, должны усилить контроль за оборотом наличных и безналичными расчетами.

Усиливается контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей и вводится обязательный контроль крупных почтовых переводов и зачислений на баланс мобильного телефона. Юрист компании «Юсконсалт» Мария Самородова подготовила краткий обзор документа специально для Тайги.инфо.

Как было раньше? Что изменилось?

Изначальная цель закона — контроль за денежными средствами для предотвращения финансирования терроризма и получения преступных доходов. Для достижения этих целей был создан перечень операций, которые подлежали обязательному контролю. Внесенными поправками данный перечень был расширен и добавлены новые операции.

Сейчас обязательному контролю подлежат следующие операции на сумму свыше 600 тыс. рублей:

  • поступление наличных на счет организации;
  • страховые выплаты;
  • получение выигрыша от азартных игр;
  • получение выигрыша от участия в лотерее;
  • лизинговые платежи.

Дополнительно будут контролировать сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн. рублей.

Особенно важно, что после внесения поправок дополнительному контролю будут подлежать почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. рублей и снятие денежных средств с мобильных счетов на сумму свыше 100 тыс. рублей.

Почему именно сейчас?

Самое логичное объяснение — государство пытается бороться с ростом серой экономики и уходом от уплаты налогов. Острая актуальность поправок стала понятна в период пандемии, когда оборот наличных увеличился на 20%.

Что будет, если мой денежный перевод попадает в перечень?

Информация об операции будет передана в Росфинмониторинг. Передача данных не ведет к обязательной блокировке счетов. Росфинмониторинг анализирует информацию и в случае появления подозрений, что лицо действует в преступных целях, направляет сведения в полицию или налоговую для более детального выяснения обстоятельств.

Как себя обезопасить?

Существует несколько советов, которые могут помочь предотвратить неприятные ситуации:

  • Внимательно заполняйте платежные документы.
  • Своевременно отвечайте банку. Вовремя предоставленные разъяснения и документы помогут избежать проблем.
  • Не используйте схемы по дроблению бизнеса.




Новости из рубрики:



Мнения
Дерипаска озаботился новыми центрами развития Сибири
Олег Дерипаска
Без новых центров экономического роста в Сибири и на Дальнем Востоке у нас есть все шансы проспать важный исторический момент. Азиатские рынки растут космическими темпами, структура глобального спроса изменилась.
© Тайга.инфо, 2004-2021
Версия: 5.0

Почта: info@taygainfo.ru

Телефон редакции:
+7 (383) 3-195-520

Коммерческая служба:
+7 (383) 3-192-552

Издание: 18+
Редакция не несет ответственности за достоверность информации, содержащейся в рекламных объявлениях. При полном или частичном использовании материалов гиперссылка на tayga.info обязательна.

Яндекс цитирования Яндекс.Метрика