Грабители из пирамид: как не стать жертвой инвестиционных мошенников

Грабители из пирамид: как не стать жертвой инвестиционных мошенников
21 Июл 2021, 04:25

Начавшаяся в прошлом году пандемия коронавируса и ее экономические последствия подтолкнули многих граждан к поискам дополнительных средств дохода, в том числе инвестированию средств, ранее отложенных «на черный день». Стремлением к «легким» деньгам и финансовой безграмотностью активно пользуются мошенники, сулящие более выгодные условия размещения средств, чем легальные участники рынка.

Ставки по банковским вкладам снижаются, по понятным причинам, жители России, в том числе Новосибирска, стали искать возможности получать выгоду от инвестиций побольше, хотя бы на прежнем уровне. Чем сразу воспользовались мошенники, которым во многом «помогла» пандемия: переход на «удаленку» и активное освоение онлайн-операций. К примеру, самоизоляция привела к росту использования электронных платежей людьми пожилого возраста.

Все это сказалось на активности услуг псевдо-финансистов, предлагающих вложить деньги в сомнительные проекты и сулящих сверхскорую прибыль. Напомним, в 2020 году Банк России выявил более 1,5 тыс. субъектов — компаний, проектов, бизнесменов и так далее — с признаками нелегальной деятельности. 25,5% от этого количества составляли нелегальные форекс-дилеры и еще 14,3% - финансовые пирамиды. В Новосибирской области, по информации регулятора, по итогам 2020 года и первого квартала 2021 года было выявлено 27 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности, из них две — с признаками финансовой пирамиды.

Один из последних скандалов в Новосибирске, связанных с обманутыми вкладчиками, касался работы кредитного кооператива «Зенит». Оказавшись обычной финансовой пирамидой из 90-х, он фактически разорил инвесторов, в начале лета его новосибирские офисы закрылись. Признаки финансовой пирамиды в работе кооператива Банк России заподозрил еще год назад, последовавший суд запретил работу «Зенита», офисы должны были ликвидировать, однако они продолжили принимать деньги от населения. Сотни людей отдавали деньги, ожидая большие проценты, а в результате остались ни с чем.

На самом деле на сомнительных «инвестициях» заработать невозможно в принципе, поскольку все обещания теневых финансистов — это всего лишь уловка для заманивания клиентов. В результате вкладчик не только не приращивает свой капитал, но и теряет вложенные деньги. Вернуть впоследствии даже часть суммы практически невозможно. Как правило, подобные структуры очень быстро исчезают, часто — действуют через подставных лиц.

Во время телефонных звонков злоумышленники в первую очередь обозначают преимущества своей услуги в сравнении с обычными вкладами и займами. К примеру, повышенную доходность, бонусы, вплоть до возможности выиграть бесплатный тур, облегченные условия оформления «кредитов». Достаточно агрессивно выглядит реклама таких услуг в интернете. Баннеры обещают моментальный доход или возможность заработать на вкладе до 60% годовых. После того, как пользователь щелкает на такой баннер, он попадает в аккаунт в соцсети или telegram-канал. После того, как пользователь оставит свои контакты, злоумышленники его уже не оставят в покое, предлагая"самые супер-льготные условия", немедленное открытие якобы инвестиционного счета и так далее. Одна из важных примет такого обмана — вся переписка ведется в мессенджере, а деньги просят переводить с карты на карту. В итоге доказать потом, что вы совершили перевод не добровольно, а став жертвой обмана, будет крайне сложно.

Еще одна популярная схема работы финансовых мошенников заключается в том, что клиента «приводят» на сайт своей якобы инвестиционной компании. Зачастую у нее есть аккаунты в соцсетях, профессионально сделанные видеоролики, иногда ее «лицами» становятся известные личности. Достаточно вспомнить резонансный скандал с микрофинансовой организацией «Кэшбери», услуги которой рекламировали Николай Басков, Ольга Бузова, Анфиса Чехова и Валерий Меладзе. «Кэшбери» предлагала населению микрокредиты под 1000% годовых, а после ее разорения вкладчики компании, оказавшейся финансовой пирамидой, потеряли около 3 млрд рублей. «Социальные сети создают эфемерную картинку, будто вас окружают исключительно успешные люди, и среди таких картинок предложение быстро разбогатеть выглядит еще более заманчивым. Там продают истории успеха, чужого успеха. И говорится, что вы тоже так можете — не вложив никакого труда, но отдав деньги — исполнить мечту и стать богатым. Увы, отдав деньги, вы сделаете богатым кого-то, но не себя. Эти истории чужого успеха плодятся, как грибы…», — рассказал директор Департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Согласно действующему законодательству, зарубежная фирма не имеет права оказывать финансовые услуги на территории России без лицензии, выданной отечественным регулятором. Также эксперты советуют проверять юридические лица компании, предлагающей услугу, и той, чьи реквизиты значатся на документах — совпадают ли они. «Проверьте, кто именно вам предлагает инвестировать. Посмотрите, существует ли на самом деле компания, реализующая проект, какие о ней отзывы, если она значится в ЕГРЮЛ — какая деятельность заявлена. Изучите, как и кому вы будут переводить деньги за участие в проекте. Если это цепочка посредников со счетами физических лиц, да еще и за рубежом — вероятнее всего перед вами мошенники», — добавил Валерий Лях.

Еще одна слабость, на которой играют мошенники, заманивая потенциальных клиентов, — интерес к трендовым темам. Например, в последние годы у всех на слуху тема, связанная с криптовалютами. Но большинство обывателей просто слышали термин, а что это такое, как работает, не представляют. В то же время информационный фон вокруг этой темы подогревает ее: «крипта» то растет, то падает, и у несведущих людей создается впечатление, что на этом можно неплохо заработать. В этом же их убеждают и «эксперты» — не всегда сами финансово грамотные и вовсе не бескорыстные. Слабое знание нюансов цифровых платежных систем у большинства потребителей играет на руку злоумышленникам. На криптовалюты «заточены» более 15% финансовых пирамид, работающих в интернете. По словам экспертов, нередко отмечаются случаи, когда несостоявшимся инвесторам переводят криптовалюту, которой не существует в природе, или просто вручают пустую флеш-карту. Одним из последних крупных случаев кибер-мошенничества стал январский инцидент в Кузбассе. 52-летний житель Кемерово занял в банке более полумиллиона рублей, чтобы вложить их в криптовалюту через знакомого. После перевода средств он больше не увидел ни знакомого, ни своих денег. Возбуждено уголовное дело.

Иногда злоумышленники могут предлагать инвестировать через криптовалютный перевод. В этом случае доказать перевод денег и, соответственно, пытаться их вернуть практически невозможно, поскольку оборот криптовалюты в России, в соответствии со вступившим в силу в январе ФЗ"О цифровых финансовых активах", запрещает ее использование для оплаты товаров и услуг. Потенциальная опасность для начинающих может крыться и в таких системах, как электронные финансовые рынки. Например, популярной стала схема, когда для заработка на рынке будущим трейдерам предлагают некий коробочный продукт: веб-страницу, на которой будет написано «форекс-дилер», название компании и телефонная линия, а дальше — сам звони и вводи в искушение неопытных граждан, заманивая в расставленные сети. По сути — ты платишь 60−100 тыс. рублей и за эти деньги потом зарабатываешь мошенничеством.

Банк России постоянно проводит мониторинг компаний, оказывающих финансовых услуги, регулярно совместно с правоохранителями ликвидирует «пирамиды» и мошеннические псевдо-инвестиционные схемы, они продолжают появляться вновь. Проверить предлагающую финансовую услугу компанию можно на сайте регулятора. Кроме того, с помощью специальной системы мониторинга специалисты Банка России регулярно обновляют список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Правила, которые не позволять попасться «на удочку», финансовым мошенникам, достаточно просты — главное, следовать им. Во-первых, если вы все-таки реально интересуетесь финансовым рынком и инвестициями, делайте это через легального брокера, уточнив информацию о нем на сайте регулятора. Во-вторых, старайтесь не переходить по подозрительным ссылкам в интернете, рекламирующим быстрый доход, и не ведите телефонные переговоры с теми, кто вам звонит с таким предложением. В-третьих, согласно рекомендациям опытных финансистов, никогда нельзя инвестировать последние сбережения. Всегда должна быть «подушка безопасности», составляющая от 3 до 5 размеров текущей заработной платы гражданина.

Эксперты в области борьбы с цифровым мошенничеством напоминают о том, что в 90% случаев под красивыми вывесками об сказочных инвестициях скрываются банальные финансовые пирамиды. Когда под видом «дохода» идет просто перекачка денег от вновь прибывающих вкладчиков организаторам структуры.


Комментарии:
В связи с событиями, происходящими в мире, мы призываем вас к трезвому и взвешенному комментированию материалов на нашем сайте.

Мы с уважением относимся к праву каждого человека высказывать свое мнение. В то же время Тайга.инфо не приветствует призывы к агрессии, экстремизму, межнациональной вражде.

Также просим воздерживаться от оскорблений, в частности националистического характера.

Высказанные ниже мнения могут не совпадать с мнением редакции. Редакция не несет ответственности за содержание комментариев.

Не допустимы и удаляются комментарии, которые нарушают действующее законодательство и содержат:
  1. оскорбления личного, религиозного, национального, политического, рекламного и иных характеров;
  2. ссылки на источники информации, не имеющей отношения к обсуждаемой теме.
Нажимая кнопку «Комментировать», вы безоговорочно принимаете эти условия.



Новости из рубрики:



© Тайга.инфо, 2004-2021
Версия: 5.0

Почта: info@taygainfo.ru

Телефон редакции:
+7 (383) 3-195-520

Издание: 18+
Редакция не несет ответственности за достоверность информации, содержащейся в рекламных объявлениях. При полном или частичном использовании материалов гиперссылка на tayga.info обязательна.

Яндекс цитирования Яндекс.Метрика