Мировое казино
Фондовому рынку вообще, и «Иркутскому Фондовому Центру» в частности, посвящается
Фондовому рынку вообще, и «Иркутскому Фондовому Центру» в частности, посвящается
Клондайк или рулетка?
Фондовый рынок с точки зрения большинства людей – место, где делаются деньги из воздуха. Там из ничего создаются гигансткие состояния, сводки с фондовых рынков туманны, загадочны и полны сложных иностранных слов вроде «волатильность», «тренд», «форекс», «фьючерс» и т.д. Воображение рисует эдакий Клондайк современности, где, обладая умом и везением, можно загребать деньги лопатой.
И только где-то на периферии сознания копошится вопрос – если на фондовом рынке так легко зарабатывается, почему в него не вкладывают деньги все поголовно?
К сожалению, массовый обыватель даже не представляет того количества людей, которые на фондовых рынках разорились. В центре общественного внимания оказываются те счастливчики, кто заработал миллионы и миллиарды. Они становятся «финансовыми гуру», пишут книги о методике успеха. А тысячи и миллионы несчастных, оставивших на фондовом рынке свои (а порой – и не только свои) сбережения – про них не пишут газеты, и о них не говорят в своей рекламе фирмы, призывающие вкладывать свои деньги в акции или играть на «форексе».
Истина состоит в том, что фондовый рынок в современном его состоянии, это на 95% - рулетка и только на 5% - рынок. Рынок он постольку, поскольку за всеми этими «фьючерсами», «форексами», «опционами» и «хеджированием» стоит реальная экономика – акции предприятий и валюта государств. И если предприятия развиваются и увеличивают свою стоимость – растут и их акции, богатеют инвесторы, вложившиеся в эти акции.
Но посмотрите – стоимость акций «скачет» на рынках каждый день вверх-вниз. Иногда – по нескольку процентов в день. Думаете, на предприятиях так быстро меняется ситуация? Ничего подобного. Курс акций отражает состояние предприятий весьма символически. На биржах идет игра. Скачки курса – это массовая игра в рулетку.
И если отбросить реальное изменение стоимости предприятий, то вся остальная игра на бирже выглядит так: одни игроки ставят на то, что курс пойдет вверх, другие – на то, что пойдет вниз. Куда бы ни пошел курс, количество денег у игроков не изменится. Просто одни станут богаче за счет других. Казино (биржа) заберет свой процент.
Когда в игру играют десятки и сотни тысяч людей, по закону статистики, кто-то из них выиграет очень много. Ради эксперимента можно поставить обезьян делать ставки. И из десятков тысяч обезьян кто-то станет миллиардером, большинство же разорится, точно так же, как это происходит с людьми. Если бы разбогатевшая обезьяна умела писать, она бы написала книгу о том, как играть на рынке и стала бы финансовым гуру.
Вы удивитесь, сколько подобных книг ходит на фондовом рынке, сколько внешне разумных и респектабельных людей верят, как дети, в сказки, в чудо-методики, не замечая простого факта – сколько денег на фондовый рынок притекло, столько и утекло.
Когда такие люди призывают вас вкладывать деньги или давать их им в управление, они говорят искренне и с верой.
Но вы должны помнить: чтобы кто-то на фондовом рынке заработал, кто-то должен проиграть. Если вас туда зовут, то, скорее всего, – для того чтобы остричь.
Чудо- методики как путь к банкротству
Среди «чудо-методик» есть некоторые особо опасные. В принципе, имея неограниченный финансовый ресурс, можно выигрывать на рынке гарантированно. Также, как и в казино. Это знает любой математик. Выглядит методика так. Скажем, вы ставите на рост акций, а они упали. Вы тогда ставите на их же рост в два раза больше. Если они снова падают, вы вновь удваиваете ставку. И так до тех пор, пока не произойдет «коррекция» и акции подрастут, хоть немного. И тогда этот небольшой рост не только покроет все убытки от предыдущего падения, но и принесет прибыль.
Неограниченного ресурса в природе не бывает. Ни у кого нет банковского счета, на котором написано «бесконечность». И опасность этой методики в том, что, давая раз за разом «гарантированную прибыль», в один прекрасный (точнее, ужасный) момент она мгновенно, за одно очень большое «без откатов» падение, съест весь ваш ресурс.
Чем больше ресурс, которым можно «затыкать дыру», тем дольше может продолжаться такая «игра», но тем страшнее разорение.
И особенно опасна игра по такой «методике», когда ведется за чужой счёт.
И действительно, где взять молодому биржевому авантюристу, уверенному, что может поймать бога за бороду, большой финансовый ресурс? Взять в управление чужой.
В истории фондового рынка множество случаев, когда гигантская финансовая организация была поставлена на грань банкротства игрой своего трэйдера. Самые известные из них – банкротство британского банка Барингс, который был разорен в 1995-м году авантюристскими действиями своего сингапурского трейдера Ника Лисона (о котором даже был снят фильм), и недавно произошедшая история с банком Сосьете Женераль, понесшим убыток в 4,8 миллиардов евро в результате действий своего трейдера Жерома Кервейля. В обоих этих случаях трэйдеры «залазили» в активы банка или его клиентов, чтобы затыкать дыры в своих операциях.
Надо сказать, что старые и стабильные финансовые организации имеют предохранители» от подобных операций. Внутренние инструкции или запрещают такую игру, или обязывают брокеров страховаться, открывая одновременно противоположные позиции. Но такая «страховка» вяжет брокера по рукам и ногам, он в результате зарабатывает «копейки», хотя вот он, БОЛЬШОЙ КУШ, совсем рядом!
И Ник Лисон, и Жером Кервейль пошли на подлог отчетности, скрывая истинный характер своих операций.
«Иркутский Фондовый Центр» – что это было?
Ну а теперь вернемся на родные сибирские просторы. Что мы знаем об «Иркутском Фондовом Центре»? Два амбициозных молодых человека в 2002-м решили работать на фондовом рынке. Для работы привлекали средства граждан под очень высокие проценты и несколько лет исправно выплачивали проценты и отдавали вложенное.
Однако в 2007-й год они вошли с «дырой» в балансе в 900 миллионов рублей. Судя по скорости, с которой «дыра» росла (за 9 месяцев более чем в полтора раза), образовалась она или в 2006-м, или немногим ранее. Не исключено, что первые год, два, а то и три «Иркутский Фондовый Центр» работал «по-честному». То есть, зарабатывал деньги и был платежеспособным. Единственная «нечестность», которую могли не понимать и сами «фондовики» состояла в той степени риска, которой подвергались средства фонда и его вкладчиков. Причем под риском находились ВСЕ АКТИВЫ СРАЗУ.
Конечно, это только версия, причём, версия, скорее, в пользу Алексея Решетникова и его компаньонов. Потому что другая версия состоит в том, что они сразу были мошенниками.
И вот где-то в 2005-м или в 2006-м что-то произошло. Не на то поставили, потом снова не на то, а потом ставить стало нечего. Крах, катастрофа. Надо идти на позор, на распродажу имущества, посыпать пеплом голову и просить прощения…
Но этот вариант – не для современной России. Где это вы такое видели? Есть и другие варианты. Один – продолжать собирать деньги со вкладчиков и убежать с ними. Другой – продолжать собирать деньги и попытаться отыграться.
Не за то меня батя бил, что играл, а за то, что отыгрывался.
Тут мы встаем уже на очень скользкий путь, пытаясь реконструировать поведение людей, оказавшихся в критической ситуации. Но в любом случае в какой-то момент руководители ИФЦ перешагнули рубеж, отделяющий самообман от прямого обмана. Неважно, хотели ли они «отыграться» и вернуть деньги или сразу строили «пирамиду», – как минимум, начиная с января 2007-го года деньги вкладчиков привлекались уже при отрицательном балансе.
Как и в случае с банками Барингс и Сосьете Женераль имело место введение клиентов в заблуждение.
Надеюсь, Алексей Решетников когда-нибудь напишет книгу, как оно было на самом деле. Как написал Ник Лисон, например.
Кто должен отвечать?
Вкладчики ИФЦ сегодня жалуются, что обращаясь за помощью в государственные структуры они часто слышат в ответ «сами виноваты, нечего играть в МММ!». Ну, у нас, как известно, во всём исключительно виноват сам народ. ГАИшники взятки берут, потому что водители их предлагают, депутаты и мэры плохие, потому что народ их таких выбирает, на улицах мусор, потому что народ мусорит. И т.д. и т.п.
А теперь внимание, вопрос. Если даже старые и мощные финансовые структуры верили в своих «чудо-трейдеров», то чего ожидать от простого российского гражданина? Почему он не может верить в то, что на фондовом рынке можно зарабатывать более 50% годовых? Тем более, об этом с уверенностью пишут некоторые газеты, например, иркутская газета «Номер Один», утверждавшая, что опытный брокер легко зарабатывает 10% в месяц хоть на росте акций, хоть на падении.
И зачем нужны все эти контролирующие организации, существующие за счет налогоплательщиков – ЦБ, ФСФР, ОБЭП, если в итоге можно безнадзорно собирать деньги и публиковать рекламу о «выгодных процентах»? Зачем государство берет на себя контрольные функции, если ни за что не хочет отвечать?
Алексей Мазур